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ROMBO DE R$40 BI NA AMERICANAS E PREJUÍZO NA CAIXINHA DO NUBANK | O que fazer?
00:00 ROMBO DE R$40 BI NA AMERICANAS E PREJUÍZO NA CAIXINHA DO NUBANK | O que fazer?
02:56 Controladores de AMER3 estão vendendo as ações?
05:30 Quais ações podem se beneficiar de uma queda de Americanas (AMER3)?
08:01 O que aconteceu com as caixinhas do Nubank?
12:58 O que vai acontecer com as ações de Americanas?
Semana passada eu fiz um vídeo explicando:
– O que tinha acontecido com as Lojas Americanas (amer3)
– Como que ela chegou nessa situação (operação risco sacado)
– O que poderia acontecer com ações
– Como alguns fundos imobiliários poderiam ser afetados
– E como você poderia proteger o seu patrimônio
De semana passada pra cá muita coisa mudou:
– Aquele “pequeno rombo” de 20 bilhões das Americanas, na verdade, foram 40 bilhões
– A ação saiu de 12 reais e foi pra menos de 2 reais (queda de quase 90%)
– O mercado acredita que o cenário mais provável seja a Americanas pedir recuperação judicial
– Muitos fundos (inclusive fundos de reserva imediata do Nubank) tiveram prejuízos
– Os credores da Americanas (que em grande maioria eram bancos) querem que a dívida seja honrada, mas a Americanas não tem condições de arcar com todos os custos
– Os advogados do BTG falaram que “o trio Jorge Paulo Lemann, Marcel Telles e Beto Sicupira (os 3 homens mais ricos do Brasil com 29,93% da Americanas e com patrimônio avaliado em R$ 180 bilhões, são ungidos como uma espécie de semideuses do capitalismo mundial ‘do bem’, e foram pegos com a mão no caixa daquela que, desde 1982, é uma das principais companhias do trio”
Bom, se você tá acompanhando essa “saga” das Lojas Americanas, deve ter percebido que o mercado tá um alvoroço, muita gente ainda tem dúvida do que aconteceu, tem gente que acha que foi fraude, tem gente que acha que só foi um erro contábil… enfim, por conta disso, resolvi fazer uma parte 2 e no vídeo de hoje vamos tentar entender:
1. O QUE OS CONTROLADORES DA AMERICANAS ESTÃO FAZENDO COM AS AÇÕES
2. QUAIS EMPRESAS PODEM SE BENEFICIAR DE UMA QUEDA DE AMERICANAS (varejo)
3. O QUE ACONTECEU COM O FUNDO DE RESERVA DE EMERGÊNCIA DO NUBANK
4. O QUE VAI ACONTECER COM AS AÇÕES DE AMERICANAS (AMER3)
Se você quer entender tudo isso e muito mais, assiste o vídeo de hoje que vai agregar – e muito – com o seu conhecimento 😉
#THIAGONIGRO #PRIMORICO #OPRIMORICO
Talvez uma das maiores empresas do Brasil possa quebrar Espero que não mas Fiz um vídeo como vocês podem ver aqui Vocês assistiram para caramba obviamente Parecer um conteúdo pertinente E agora Temos muitas atualizações disso a você Que acionista de Lojas Americanas você Precisa ver esse vídeo se você não tem Ações de Lojas Americanas você precisa Ver esse vídeo Todo mundo sabe esse Vídeo é o Marco histórico e vão direto Para cá ah antes disso ele tem um botão De curtir isso é muito importante para Que esses conteúdos cheguem a mais Pessoas com tudo de valor é importante Chegar de um jeito mastigado para você Com muita informação técnica e espero Que te ajude então clica no botão aqui Embaixo Mas vamos lá na semana passada Eu fiz um vídeo falando sobre o que Tinha acontecido com a Lojas Americanas Como ela chegou nessa situação O que Poderia acontecer com as ações como os Fundos imobiliários poderão ser afetar e Quando você poderá proteger seu Patrimônio e os feedbacks Aqui foram um Dos mais variados mas de uma forma geral Positivos então vocês gostaram da semana Passada para cá muita coisa mudou e eu Prometi pra vocês quer acompanhar todo o Caso aquele pequeno rombo entre aspas de 20 bilhões na verdade foram 40 milhões Ação ela caiu de 12 reais para r$ 2 Então foi quase 90% de queda o mercado
Acredita que o cenário mais provável Seja que a Americanas peça recuperação Judicial O que é praticamente ela Decretar falência não é exatamente isso Mas é praticamente a decretar a falência Muitos Fundos inclusive fundo de reserva De emergência do nubank tiveram Prejuízos e investidores que não tinham A mínima ideia que tá acontecendo tão Perdendo dinheiro os credores americanos Ou seja aqueles que emprestaram dinheiro Para as Americanas e querem que sua Grande maioria os grandes bancos eles Querem que ajuda seja honrada Óbvio mas Americanas não tem condição de arcar com Essas dívidas e por fim os advogados do BTG falaram que abre aspas o trio Jorge Paulo lemann Marcel Telles e Beto se Cupira os três jovens mais ricos do Brasil com 29 contra 93% das Americanas E com patrimônio avaliada em 180 bilhões São ungidos como uma espécie de semideus Do capitalismo mundial do bem e foram Pegos com a mão no caixa daquela que Desde 1982 é uma das principais Companhias do Trio o que deixa muito Mexido assim deu uma afirmação como essa Como um cara que sempre foi muito fã Admirador e aprendi muito inclusive com O Jorge Paulo lemann já tive com ele Inclusive me ensinou muita coisa ficou Mexido de ver uma afirmação como essa Custa acreditar ainda não acredito acho Que os próximos fatos vão ter que
Aparecer satisfato mude minha opinião Sobre eles mas obviamente eu tô aberto Tô com a cabeça aberta para ver o que Vai acontecer daqui para frente se ele Vai ser dividido em quatro partes Primeiro o que os controladores da Empresa estão fazendo com as suas Próprias ações a gente consegue saber se Eles estão comprando ou Vendendo as suas Ações segundo Quais empresas podem se Beneficiar de uma queda da americana Esse parágrafo é muito importante Terceiro O que aconteceu com fundo de Reserva de emergência do nubank tem Muita gente perguntando sobre isso olha Só é um dos assuntos mais comentados Aqui nos últimos dias para afinal de Contas tem mais de 1.3 milhão de pessoas Nesse fundo e por último o que vai Acontecer com as ações de americanas Então primeiro o que que os Controladores da empresa estão fazendo Com as ações Olha que interessante no Mês nove ou seja setembro de 20 eles Compraram 71 milhões de reais a gente Fala aqui tesouraria executivos Controladores de uma forma geral né Porque ele sempre que fazem uma operação Precisam reportar isso daqui para cvm e Nós temos acesso então eles compraram 71 Milhões de reais no mês de setembro a um Preço médio de 38,78 comprar um milhão 829 mil ações no mês 11 novembro eles Compraram 201 milhões de reais ou seja
Está muito otimistas de fato com o Negócio então compra para caramba aqui é Um preço médio de 35,91 comprar mais de 5 milhões de ações em janeiro eles Compraram 360 milhões de reais a um Preço médio de r$ 30 e 14 compraram Quase 12 milhões de ações no mês dois de 2022 em fevereiro eles compraram mais 77 Milhões de reais é um preço mais de r$ 30,49 no mês três eles compraram mais 117 milhões ou seja tá muito otimistas Com o negócio quando você olha para isso Não dá pra imaginar que eles achavam que Ia dar algum problema com a empresa só Que aí você vem aqui para o mês 8 mês 8 Onde as coisas começa a mudar um pouco De figura mês 8 de 22 venda de 62 Milhões a 17 reais e 21 testar um Comprando lá 35 38 comprando de lote de Repente eles começam a vender só que Começa a vender num preço muito mais Baixo admitindo realmente um prejuízo Numa empresa da qual a edição Controladores executivos tem mais Informação do que a gente e aí começaram A vender aqui ó Venderam 62 milhões é no Mês 10 vendendo mais 29 milhões de reais No final das contas como a história Desse balanço eles compraram muito mais Ações do que eles venderam porém o que Que chama atenção chama atenção é qual é O sentido disso o sentido de estarem Acreditando na empresa no final 2021 Comprando muito e de repente no final de
2022 vendendo eles poderiam tá vendo por Vários motivos às vezes estão vendendo Por coisa simples e banais tipo ah eu Quero comprar uma casa eu quero fazer um Negócio aqui preciso de uma liquidez tá Tudo bem porém levanta uma certa dúvida E quando a gente tem informação atrasada A gente geralmente tem informações de 3 Meses atrás a gente não sabe o que Aconteceu esse mês e no mês anterior a Gente vai ter isso aqui com mais clareza Nos próximos meses sobre de alguma Operação que a gente chama de front Running ou insider tradeing front runing Quando você Opera antes dos outros e o Inside trainer quando você opera como Informação privilegiada porque o Problema não é informação privilegiada Que é muitos têm informação privilegiada O problema é você operar em cima de uma Infração privilegiada isso a gente não Sabe mas chama atenção de fato ver Executivos controladores vendendo Próximo desse evento e de novo pode não Ser absolutamente nada a gente pode Estar criando uma teoria da conspiração Aqui mas só Tô mostrando para vocês os Fatos segundo lugar Quais empresas podem Se beneficiar de uma queda de Americana Mas não é que Americanas Ela tá no Mercado muito competitivo E aí quando Você tem uma empresa desse esporte com Americanas desocupando espaço você tem Um espaço livre a ser ocupado pelos seus
Concorrentes primeiro espaço foi por Exemplo ocupado pelo mercado livre né Olha essa notícia BBB 23 após a saída da Americanas Mercado Livre fecha com a Globo e se torna patrocinador Master Já Tem uns Passos sendo ocupado aqui a História pro Market share Americanas ela Tem o segundo maior Market share 15 de Market share só pede para Mercado Livre Quem que vem depois dela magalu 12% a Amazon 11%. tem Casas Bahia 10% Crescendo 7% Aliexpress 6 e magalu se Você for puxar nos últimos dias subiu Para caramba que magalu subiu tanto nos últimos dias subiu tanto assim porque é óbvio o pessoal imagina o seguinte se Tem o mercado tão competitivo como Players que adquirem clientes ou venda De uma foto tão agressiva dando Descontos e ocupando espaço de mercado As empresas que estão vivas elas podem Vender por um preço mais caro porque a Concorrência é menor e elas também vão Vender para clientes que comprariam de Um concorrente antes então as margens Elas podem aumentar e essas empresas Podem vender mais ainda no final das Contas para os acionistas né pros donos Dessas empresas você tem mais Vendas Mais receita e mais margem pro Consumidor você tem menos competição Menos promoção e menos desconto e o que é uma pena né porque eu lembro que no Rock in Rio passado eu fui no Rock in
Rio e eu lembro que eu fiquei num Estande da Eu fiquei em vários né mas Mesmo que eu fiquei muito no instante na Lojas Americanas estava lindo Poxa tinha Uma vista incrível né até agradecer Bastante na época por isso é uma pena Ver isso acontecendo e de novo ressalta No vídeo eu sou o cara que nunca vou Torcer para minha empresa morrer você Tem mais de 18.000 famílias ali na Lojas Americanas como empregados funcionários Não quero que ninguém se dê mal quero Que a empresa dê a volta por cima não Quero que o Jorge Paulo lemann Poxa você é o áudio do seu 83 anos de idade Pensando aqui em legado já uma outra Cabeça pô Olha para um problema desse Fica manchado assim na vida né um cara Que contribuiu tanto mas enfim depois a Gente fala sobre esse assunto e torço Para que tudo dê certo e aí Olha o Impacto da americana quando a gente olha Pro número de apps mais baixados na Categoria no Marketplace no segundo Trimestre de 22 você tem shopping em Primeiro o Mercado Livre segunda e Americanos em terceiro que a gente acha Que não é tão grande americano é o Terceiro lugar e aí qual que é o ponto a Gente não sabe se a empresa vai quebrar Ou não a gente não sabe se ela vai Conseguir sair disso ela tá fazendo Grandes movimentações saiu assim é fogo Da TIM veio agora pela Lojas Americanas
Para ajudar eles estão fazendo uma Movimentação Aqui é ruim para todo mundo Se ela quebrar o terceiro ponto que é o Ponto do nubank imagina que você começa A fazer planos para você investir Para o Futuro serve uma conta no nubank ou um Banco digital Super Interessante super Famoso ou superpopular da minha amiga Cris Aí você coloca dinheiro nas Caixinhas do núcifer cria uma meta para Você juntar seus 10 mil reais ali até o Final do ano é do nada você acordou Pegou seu celular e você tinha menos Dinheiro do que você colocou bom isso Aqui aconteceu no reserva Imediata que é um fundo de renda fixa do Nubank Quando você vai investir ali nas Caixinhas do nubank né que ficou muito Popular até mérito muito do nubank isso Você tem bastante duas opções você tem a Opção do RDB com 100% do CDI Ou seja é Um título de renda fixa garantido Praticamente pelo nubank onde você Praticamente empresta para ele ele te Paga 100% do CDI ou você pode colocar Num fundo de renda fixa que chama no Reserva imediata só que esse fundo ele é Usado como reserva de emergência reserva De emergência são três pilares Rentabilidade e risco liquidez a Liquidez é alta o risco tem que ser Baixo a rentabilidade vai média Ou baixa Não tem como fugir disso porque o Investimento seguro e quando você olha
Para o investimento muito seguro de Reserva de emergência geralmente não Espera-se que você tenha crédito privado Dentro dele e aí quando a gente passa Por um problema como que a gente tá Vendo em lojas Americanas Fundos como Esses são muito afetados porque dentro Desse fundo do nubank com mais de um Milhão de cotistas você tem 1% do Patrimônio investido em debêntures de Lojas Americanas significa que dentro Desse fundo 1% patrimônio empresta Dinheiro para financiar Lojas Americanas Relógios Americanas pode pegar dinheiro Emprestado com banco ele pode financiar A grana que ele precisa através do Mercado privado ou seja ele Pode emitir Uma Adventure E aí ele vende-se advento No mercado com uma remuneração E aí Fundos como do nubank pode vir aqui e Investir nesse título ligar uma Remuneração agora você tem um risco da Lojas Americanas não consegui pagar e a Rentabilidade combinada caso dê tudo Certo o Nuno reserva imediata ele tem 2.6 bi em patrimônio e mais de 20% do Patrimônio aplicado em debates esses 20%, uma parte disso é de dentes da Lojas Americanas Então olha só posição De dezembro de 2022 um por cento Investido em outros Fundos 22% em Debêntures 11% em deposta prazo e outros Títulos de instituições financeiras 2% Do crédito privado 43% que a maior parte
Em operações compromissadas um ponto 6% Outros valores registrados na cvm e 16% Títulos públicos no dia 9 agora as Debêntures da Lojas Americanas ofereciam A Lane 7 CDI + 3% ao ano Lamenha 3 110% De CDI e lamen A6 IPCA + 8,14% ao ano e No dia seguinte que saiu a notícia da Americanas a taxa de lâmina 7 subiu para CDI mais 23% ou seja é como se o prêmio Exigido para investir nisso fosse muito Maior então se você já tinha esse título Seu título ele ficou muito mais barato e A gente teve o efeito da marca só no Mercado por isso que muita gente perdeu Esse dinheiro e é por isso que o seu Saldo nas caixinhas do nubank eles estão Valendo menos hoje e Aí vemos que a Lojas Americanas informou no dia 17 que Não vai pagar os juros das debêntures de Lame A7 pagamento a previsto para o dia 16 Provavelmente o rendimento das Caixinhas do nubank vai continuar Sofrendo um pouquinho mais como Justificativa para o calote digamos Assim Americanas citou a tutela cautelar Assegurada pela justiça que suspendeu o Vencimento antecipado das dívidas da Americanas garantindo um prazo de 30 Dias para empresa realizar um acordo com Credores ou seja a casa caiu E aí a Justiça interveio e falou olha você tem 30 dias para renegociar tudo que você Tem de dívida aí é por isso Americanas Não pagou porque ela falou Beleza então
Ela deve estar passando esse período Agora renegociando com todos os credores Para encontrar uma médica boa porque não Adianta nada pagar alguém aqui e depois Não conseguir pagar mais ninguém então A Ideia é tem tanta gente hoje que é a Criadora da Lojas Americanas que não é Bom para ninguém se ela quebrar E aí só Pra gente também cair na real aqui poxa é péssimo foi péssimo que aconteceu mas Calma aí foi 1%. não vai acabar com a Sua vida não vai destruir a sua vida 1%. Aqui eu acho que a gente tem pelo menos Aprender caso você Sua realidade de emergência crédito Privado para você aprender o seguinte Mas você não pode fazer isso mas é que Você tá sujeito a esse tipo de risco por Outro lado Poxa um nubank diversificou Também bem a carteira e 1% do patrimônio Nisso ou seja um cenário catastrófico Como que a gente está vendo o impacto Até agora foi de mais ou menos um por Cento só que com o CDI a quase 14 e esse Fundo rendendo quase 110 CDI no final Das contas sua rentabilidade está ali Próximo do CDI se você investe pelo Menos um ano então a sua vida não acabou Pelo contrário te trouxe um belíssimo Aprendizado Aproveite esses momentos que Eu já tenho dinheiro também eu quando Tinha 18 anos eu comecei a investir o Primeiro investimento eu quebrei eu dei R$ 5.000 cara tudo que eu tinha na época
Eu me desesperei foi péssimo mas eu olho Hoje e falo que bom que isso aconteceu Naquela época porque eu pude aprender Melhor acontecer naquela época do que Aconteceu hoje por exemplo que eu já Tenho um patrimônio diferente pessoas Que dependem de mim então aprenda com Isso de emergência geralmente não é Legal ter muito crédito privado o que Não faz esse fundo é um investimento Ruim tá só talvez não seja o destino no Seu recursos para o dinheiro de urgência Agora vamos ver situação dos banco mais Que isso daqui é meio chocante tem pelo Menos 14 bilhões de reais de dívidas Vindas de bancos privados ou seja os Bancos que financiam o capital de giros Lojas Americanas o restante cerca de 800 Milhões vende bancos e Fundos públicos Com BNDS finepnb Então você tem o Primeiro Bradesco aqui nossa você tem 4,8 bilhões de reais em dívidas se eu Não me engano hoje o lucro trimestral do Bradesco deve estar na casa de uns 2 A 4B ali Então veja que é bastante Dinheiro é coisa que impacta o balanço Dos caras Santander 3.7 bi Itaú 3.4 bi Safra 2.5 bi Cara isso daqui Impacto Safra drasticamente que o resultado dele é menor BTG 2B Caraca isso é muita coisa BTG sei que o BTG ele tá bem Alvoroçado com o que tá acontecendo tá Bem agressivo e para ele dois bi no Balanço impacta talvez mais do que 3.4
Billy do Itaú Banco do Brasil 1.3.b-coval 600 milhões e BV 400 caraca Olha só a maioria dos bancos aqui eles Concordaram enrolar a dívida para não Gerar um efeito Cascata o efeito Cascata O mercado financeiro é muito perigoso é Quando alguém deve dinheiro para um a Esse daqui ele não recebe o dinheiro Porque de alguma forma ele exigiu esse Pagamento como ele não recebe o dinheiro Você começa a ter muita gente que também Não é paga e é isso que mais tem efeito Cascata antes das contas do mercado Destruído várias grandes crises elas Passaram por isso as crises sistêmicas As grandes crises né 2008 você pega Cris De 29 elas são crises sistêmicas onde Você vai ter uma coisa impacto na outra De repente não dá para parar é Importante a gente tentar evitar esse Risco pela raiz só que é o que tudo Indica o BTG pactual não concordou com Essa extensão do prazo e exigiu o Pagamento antecipado da dívida O que foi Negado como Americanas não quer pagar a Dívida agora ela deu entrada em uma Tutela cautelar de urgência então a Lojas Americanas ela não quer pagar de Vida agora e falou olha tá aqui ó tutela Cautelar de urgência ou seja Judicialmente ela conseguiu impedir o Bloqueio seque openho hora de bens da Empresa evitando que ela precisa pagar Suas dívidas por um curto período lembro
Que foi dos 30 dias então a justiça Permitiu que ninguém pegue os bens da Americanas e que durante 30 dias que é o Tempo que ela vai ter ali para Renegociar em resumo Os Pequenos Acionistas perdendo dinheiro os Fundos Perderam dinheiro os credores estão Perdendo dinheiro os bancos estão Perdendo dinheiro tá todo mundo perdendo Dinheiro mas o que será que vai Acontecer com a Lojas Americanas o que Que os bancos eles estão em ponto para Lojas Americanas então assim gente olha Eu vou rolar a dívida com você tu meu Aceito isso desde que você faça um Aumento de Capital que que aumento de Capital momento de capital é basicamente Assim a empresa Lojas Americanas ela Cria novas ações Então ela emite novas Ações bom um milhão de novas ações essas Ações elas vão ser vendidas para algum Investidor Então quem já tem ações ganha Direito de subscrição Então seja Sócionista eu ganho um direito de Exercer essas ações novas ou seja de Comprar essas ações estão sendo emitidas Pela Lojas Americanas para eu manter o Meu percentual de acionista na Lojas Americanas sem ser diluído então caso Você queira participar disso é só a sua Corretora ou você faz automaticamente Hoje deixa o dinheiro na conta você Compra novas ações que a empresa tá Salva caso você não queira exercício
Direito você pode pegar esse direito e Vender esse direito no mercado para Alguém queira comprar assim como se você Fosse comprar ou vender uma ação de Lojas Americanas se esse aumento de Capital acontecer pelo que eu conversei Com o Leandro da speech é tão bom assim você ser diluído é Melhor do que a empresa quebrar Tem até Uma sabedoria milenar que diz um jargão Que eu não posso te dizer aqui mas vocês Podem dizer nos comentários vamos ver se Você dá certo Qual o jargão que eu Pensei agora então por conta de tudo Isso a volatilidade deve ser tremenda Nos próximos dias conclusão vai dizer Que a regra número um dele é nunca perca Dinheiro a segunda regra nunca esqueça a Primeira regra E aí ele disse que uma Queda de 10% precisa de Malta de 11.1% Para recuperar 20% são de 25% de alta 30%, precisa de 43% de alta recuperar Uma queda de 85% no caso Lojas Americanas precisa de uma alta de 560% Para recuperar agora se você tinha 5% do Seu patrão em lojas Americanas o seu Capital não caiu 85% ele caiu 4,25%. por isso o único almoço grátis e Ainda existe no mercado é a Diversificação e o rebalanceamento Não Deixe de fazer isso que eu tenho certeza Que o seu eu do Futuro e a sua família Vão te agradecer pessoal muita Informação de preparo para esse vídeo
Então tem para você clica no botão de Curtir aqui embaixo se você ainda não Fez isso daqui é muito importante para a Gente clica no botão de curtir e se Inscreve no canal para você continuar a Parte de todo o caso Lojas Americanas Essa é a parte 2 né só te lembrando que A gente vai continuar ao longo dos Próximos dias às vezes você gosta do meu Jeito de ensinar o jeito de passar Informação Às vezes você acha que isso Aqui de alguma forma cheia de fica e te Prepara para investir melhor o seu Cuidar melhor do seus recursos ao longo Do tempo saiba que eu ensino as pessoas Também no grupo fechado ao vivo de Tempos em tempos abre inscrições para Mentoria do meu a milhão se você quiser Participar da próxima turma é só você Entrar na lista de espera Vou deixar um Link aqui na descrição Entra lá vê se Faz sentido para você se fizer deixa seu Nome e quando a gente começar a próxima Turma você vai ser avisado E aí com Certeza vai fazer parte da transformação Que a gente geralmente gera na vida dos Nossos alunos já são mais de 100 mil Alunos já são mais de 17 turmas na data Desse vídeo Espero que você faça parte Da próxima [Música]